Terms of Service
These Terms of Service ("Terms") govern your access to and use of PFOS (Personal Financial Operating System) (the "Platform"), operated by Sequence & Co. LLC ("we," "us," or "our"). Please read these Terms carefully. By creating an account or using the Platform, you agree to be bound by these Terms.
If you do not agree to these Terms, do not use the Platform.
1. Eligibility
You must be at least 18 years old and capable of entering into a binding contract to use the Platform. By using the Platform, you represent and warrant that you meet these requirements.
2. The Platform
PFOS (Personal Financial Operating System) is a financial planning and personal financial management platform. It provides tools for tracking accounts, transactions, net worth, and goals; calculators and educational content; and, where applicable, a workspace for licensed financial advisors and their clients.
The Platform provides financial education, decision-support tools, and informational content. Information provided through the Platform is for general purposes only and should not be construed as personalized investment advice, tax advice, legal advice, or a recommendation to buy or sell any specific security or financial product. Recommendations or projections generated by the Platform are based on the data you provide and assumptions about future conditions. Actual results may vary.
You should consult with a qualified licensed professional before making significant financial decisions. Where the Platform connects you with a licensed financial advisor, that advisor — not the Platform itself — is the source of any personalized advice provided to you.
3. Account Registration
- You must provide accurate, current, and complete information during registration and keep your account information updated.
- You are responsible for maintaining the confidentiality of your password and for all activity under your account.
- You must notify us immediately of any unauthorized access to your account at support@sequencenco.com.
- We reserve the right to suspend or terminate accounts that contain false information, are used in violation of these Terms, or are inactive for an extended period.
4. Account Linking and Plaid
If you choose to link your financial accounts to the Platform, you authorize us and Plaid Inc. to access account information on your behalf for the purposes described in our Privacy Policy. By linking accounts, you also agree to Plaid's End User Privacy Policy and applicable terms.
You may disconnect linked accounts at any time. The Platform is read-only — we do not initiate transfers, payments, securities trades, or any movement of money on your behalf.
5. Subscription and Fees
Some features of the Platform may be offered on a paid subscription basis. Where fees apply, they will be disclosed at the point of purchase or in your account settings. Subscription fees are billed in advance for the applicable subscription period and, except as required by law or as we may otherwise specify, are non-refundable.
We reserve the right to change pricing, subject to advance notice for active subscriptions. You may cancel a subscription at any time through your account settings; cancellation takes effect at the end of the then-current subscription period.
6. Acceptable Use
You agree not to:
- Use the Platform for any unlawful purpose or in violation of any applicable law or regulation.
- Attempt to gain unauthorized access to the Platform, other users' accounts, or our systems.
- Interfere with the operation of the Platform, including by introducing malicious code, viruses, or excessive automated traffic.
- Reverse engineer, decompile, or attempt to extract the source code of the Platform.
- Resell, sublicense, or redistribute access to the Platform without our written authorization.
- Submit false, misleading, or fraudulent information.
- Use the Platform in a manner that violates the rights of others.
7. User Content
You retain ownership of any content you submit to the Platform (your financial data, notes, uploaded documents). By submitting content, you grant us a limited, worldwide, non-exclusive, royalty-free license to use, store, process, and display that content as necessary to operate and improve the Platform. We do not claim ownership of your content and we do not sell your content to third parties.
8. Advisor-Client Relationships
If the Platform connects you with a licensed financial advisor, the advisor-client relationship and any advice provided is between you and that advisor. Sequence & Co. LLC is not a party to that relationship and is not responsible for the advice or actions of any advisor on the Platform. You are responsible for verifying the credentials and licensing of any advisor before relying on their advice.
Advisors using the Platform agree to comply with all applicable laws, regulations, and licensing requirements in their jurisdiction.
9. Intellectual Property
The Platform, including all software, content, designs, logos, and trademarks, is owned by Sequence & Co. LLC or its licensors and is protected by intellectual property laws. We grant you a limited, non-exclusive, non-transferable, revocable license to use the Platform solely for its intended purpose and in accordance with these Terms.
10. Privacy
Your use of the Platform is governed by our Privacy Policy, which is incorporated into these Terms by reference. Please read it carefully.
11. Disclaimers
THE PLATFORM IS PROVIDED "AS IS" AND "AS AVAILABLE" WITHOUT WARRANTIES OF ANY KIND, EITHER EXPRESS OR IMPLIED, INCLUDING WITHOUT LIMITATION WARRANTIES OF MERCHANTABILITY, FITNESS FOR A PARTICULAR PURPOSE, NON-INFRINGEMENT, OR THAT THE PLATFORM WILL BE UNINTERRUPTED, ERROR-FREE, OR FREE OF HARMFUL COMPONENTS.
WE DO NOT WARRANT THE ACCURACY, COMPLETENESS, OR TIMELINESS OF DATA OBTAINED FROM THIRD-PARTY SOURCES, INCLUDING DATA AGGREGATED THROUGH PLAID. CALCULATIONS AND PROJECTIONS GENERATED BY THE PLATFORM ARE ESTIMATES BASED ON THE DATA PROVIDED AND ASSUMPTIONS THAT MAY NOT REFLECT FUTURE CONDITIONS.
THE PLATFORM IS NOT A SUBSTITUTE FOR PERSONALIZED LEGAL, TAX, OR INVESTMENT ADVICE FROM A LICENSED PROFESSIONAL.
12. Limitation of Liability
TO THE MAXIMUM EXTENT PERMITTED BY APPLICABLE LAW, IN NO EVENT WILL Sequence & Co. LLC, ITS AFFILIATES, OFFICERS, DIRECTORS, EMPLOYEES, OR AGENTS BE LIABLE FOR ANY INDIRECT, INCIDENTAL, SPECIAL, CONSEQUENTIAL, OR PUNITIVE DAMAGES ARISING OUT OF OR RELATED TO YOUR USE OF THE PLATFORM, EVEN IF WE HAVE BEEN ADVISED OF THE POSSIBILITY OF SUCH DAMAGES.
OUR AGGREGATE LIABILITY FOR ANY CLAIMS ARISING OUT OF OR RELATED TO THESE TERMS OR THE PLATFORM WILL NOT EXCEED THE GREATER OF (A) THE AMOUNT YOU PAID TO US IN THE TWELVE MONTHS PRECEDING THE EVENT GIVING RISE TO THE CLAIM, OR (B) ONE HUNDRED U.S. DOLLARS ($100).
SOME JURISDICTIONS DO NOT ALLOW THE EXCLUSION OR LIMITATION OF CERTAIN DAMAGES; IN SUCH JURISDICTIONS, OUR LIABILITY IS LIMITED TO THE GREATEST EXTENT PERMITTED BY LAW.
13. Indemnification
You agree to indemnify and hold harmless Sequence & Co. LLC and its affiliates, officers, directors, employees, and agents from any claims, damages, liabilities, costs, and expenses (including reasonable attorneys' fees) arising out of or related to (a) your use of the Platform, (b) your violation of these Terms, (c) your violation of any rights of another, or (d) any content you submit to the Platform.
14. Termination
You may delete your account at any time through your account settings. We may suspend or terminate your access to the Platform at any time, with or without notice, for any reason, including violation of these Terms. Upon termination:
- Your right to use the Platform ceases immediately.
- Linked accounts are disconnected via Plaid.
- Your data is deleted in accordance with our Privacy Policy and Data Retention practices.
- Provisions that by their nature should survive termination (including intellectual property, disclaimers, limitation of liability, indemnification, governing law, and dispute resolution) will survive.
15. Governing Law and Dispute Resolution
These Terms are governed by the laws of the State of Florida, without regard to its conflict-of-law principles.
Any dispute arising out of or related to these Terms or the Platform will be resolved as follows:
- First, the parties will attempt to resolve the dispute informally by contacting us at legal@sequencenco.com.
- If informal resolution is not successful within 30 days, the dispute will be resolved through binding arbitration administered by the American Arbitration Association under its Commercial Arbitration Rules. The arbitration will take place in Orange County, Florida. Judgment on the award may be entered in any court of competent jurisdiction.
- Notwithstanding the foregoing, either party may seek injunctive or other equitable relief in any court of competent jurisdiction to protect intellectual property rights or confidential information.
YOU AND Sequence & Co. LLC EACH WAIVE THE RIGHT TO A TRIAL BY JURY AND THE RIGHT TO PARTICIPATE IN A CLASS ACTION.
16. Changes to These Terms
We may update these Terms from time to time. When we make material changes, we will notify you by email or through a prominent notice within the Platform. Your continued use of the Platform after a revised version takes effect constitutes acceptance of the updated Terms.
17. Miscellaneous
- Entire Agreement: These Terms, together with our Privacy Policy, constitute the entire agreement between you and us regarding the Platform.
- Severability: If any provision is found unenforceable, the remaining provisions remain in full force.
- No Waiver: Our failure to enforce any provision is not a waiver of that provision.
- Assignment: You may not assign these Terms without our written consent. We may assign these Terms without restriction.
- Force Majeure: We are not liable for delays or failures caused by events beyond our reasonable control.
18. Contact
Sequence & Co. LLC
Legal: legal@sequencenco.com
Support: support@sequencenco.com
Effective Date: August 25, 2026
Términos de Servicio
Estos Términos de Servicio ("Términos") rigen su acceso y uso de PFOS (Personal Financial Operating System) (la "Plataforma"), operada por Sequence & Co. LLC ("nosotros," "nos," o "nuestro"). Lea estos Términos detenidamente. Al crear una cuenta o usar la Plataforma, usted acepta quedar obligado por estos Términos.
Si no está de acuerdo con estos Términos, no use la Plataforma.
1. Elegibilidad
Usted debe tener al menos 18 años de edad y capacidad para celebrar un contrato vinculante para usar la Plataforma. Al usar la Plataforma, usted declara y garantiza que cumple con estos requisitos.
2. La Plataforma
PFOS (Personal Financial Operating System) es una plataforma de planificación financiera y gestión de finanzas personales. Ofrece herramientas para el seguimiento de cuentas, transacciones, patrimonio neto y metas; calculadoras y contenido educativo; y, cuando corresponda, un espacio de trabajo para asesores financieros con licencia y sus clientes.
La Plataforma ofrece educación financiera, herramientas de apoyo a la toma de decisiones y contenido informativo. La información proporcionada a través de la Plataforma es de carácter general únicamente y no debe interpretarse como asesoría de inversión personalizada, asesoría fiscal, asesoría legal ni como una recomendación de compra o venta de algún valor o producto financiero específico. Las recomendaciones o proyecciones generadas por la Plataforma se basan en los datos que usted proporciona y en supuestos sobre condiciones futuras. Los resultados reales pueden variar.
Usted debe consultar con un profesional calificado con licencia antes de tomar decisiones financieras importantes. Cuando la Plataforma lo conecta con un asesor financiero con licencia, ese asesor — y no la Plataforma en sí — es la fuente de cualquier asesoría personalizada que se le brinde.
3. Registro de Cuenta
- Usted debe proporcionar información precisa, actual y completa durante el registro y mantener actualizada la información de su cuenta.
- Usted es responsable de mantener la confidencialidad de su contraseña y de toda actividad realizada en su cuenta.
- Usted debe notificarnos de inmediato sobre cualquier acceso no autorizado a su cuenta escribiendo a support@sequencenco.com.
- Nos reservamos el derecho de suspender o cancelar cuentas que contengan información falsa, se usen en violación de estos Términos o permanezcan inactivas durante un período prolongado.
4. Vinculación de Cuentas y Plaid
Si decide vincular sus cuentas financieras a la Plataforma, usted nos autoriza a nosotros y a Plaid Inc. a acceder a la información de las cuentas en su nombre para los fines descritos en nuestra Política de Privacidad. Al vincular cuentas, usted también acepta la Política de Privacidad para Usuarios Finales de Plaid y los términos aplicables.
Usted puede desconectar las cuentas vinculadas en cualquier momento. La Plataforma es de solo lectura: no iniciamos transferencias, pagos, operaciones con valores ni ningún movimiento de dinero en su nombre.
5. Suscripción y Tarifas
Algunas funciones de la Plataforma pueden ofrecerse mediante suscripción de pago. Cuando apliquen tarifas, estas se informarán en el momento de la compra o en la configuración de su cuenta. Las tarifas de suscripción se facturan por adelantado para el período de suscripción correspondiente y, salvo que la ley lo exija o que especifiquemos lo contrario, no son reembolsables.
Nos reservamos el derecho de modificar los precios, con aviso previo para las suscripciones activas. Usted puede cancelar una suscripción en cualquier momento desde la configuración de su cuenta; la cancelación surte efecto al final del período de suscripción en curso.
6. Uso Aceptable
Usted se compromete a no:
- Usar la Plataforma con fines ilícitos o en violación de cualquier ley o reglamento aplicable.
- Intentar obtener acceso no autorizado a la Plataforma, a las cuentas de otros usuarios o a nuestros sistemas.
- Interferir con el funcionamiento de la Plataforma, incluso mediante la introducción de código malicioso, virus o tráfico automatizado excesivo.
- Realizar ingeniería inversa, descompilar o intentar extraer el código fuente de la Plataforma.
- Revender, sublicenciar o redistribuir el acceso a la Plataforma sin nuestra autorización por escrito.
- Enviar información falsa, engañosa o fraudulenta.
- Usar la Plataforma de manera que vulnere los derechos de terceros.
7. Contenido del Usuario
Usted conserva la propiedad de todo el contenido que envía a la Plataforma (sus datos financieros, notas, documentos cargados). Al enviar contenido, usted nos otorga una licencia limitada, mundial, no exclusiva y libre de regalías para usar, almacenar, procesar y mostrar ese contenido según sea necesario para operar y mejorar la Plataforma. No reclamamos la propiedad de su contenido y no vendemos su contenido a terceros.
8. Relaciones Asesor-Cliente
Si la Plataforma lo conecta con un asesor financiero con licencia, la relación asesor-cliente y cualquier asesoría brindada son entre usted y ese asesor. Sequence & Co. LLC no es parte de esa relación y no es responsable de la asesoría ni de las acciones de ningún asesor en la Plataforma. Usted es responsable de verificar las credenciales y la licencia de cualquier asesor antes de confiar en su asesoría.
Los asesores que usan la Plataforma se comprometen a cumplir con todas las leyes, reglamentos y requisitos de licencia aplicables en su jurisdicción.
9. Propiedad Intelectual
La Plataforma, incluidos todo el software, contenido, diseños, logotipos y marcas comerciales, es propiedad de Sequence & Co. LLC o de sus licenciantes y está protegida por las leyes de propiedad intelectual. Le otorgamos una licencia limitada, no exclusiva, intransferible y revocable para usar la Plataforma únicamente para su propósito previsto y de conformidad con estos Términos.
10. Privacidad
Su uso de la Plataforma se rige por nuestra Política de Privacidad, la cual se incorpora a estos Términos por referencia. Léala detenidamente.
11. Renuncias de Garantía
LA PLATAFORMA SE PROPORCIONA "TAL CUAL" Y "SEGÚN DISPONIBILIDAD" SIN GARANTÍAS DE NINGÚN TIPO, YA SEAN EXPRESAS O IMPLÍCITAS, INCLUIDAS, SIN LIMITACIÓN, LAS GARANTÍAS DE COMERCIABILIDAD, IDONEIDAD PARA UN FIN DETERMINADO, NO INFRACCIÓN, O DE QUE LA PLATAFORMA SERÁ ININTERRUMPIDA, LIBRE DE ERRORES O LIBRE DE COMPONENTES DAÑINOS.
NO GARANTIZAMOS LA EXACTITUD, INTEGRIDAD NI OPORTUNIDAD DE LOS DATOS OBTENIDOS DE FUENTES DE TERCEROS, INCLUIDOS LOS DATOS AGREGADOS A TRAVÉS DE PLAID. LOS CÁLCULOS Y LAS PROYECCIONES GENERADOS POR LA PLATAFORMA SON ESTIMACIONES BASADAS EN LOS DATOS PROPORCIONADOS Y EN SUPUESTOS QUE PUEDEN NO REFLEJAR LAS CONDICIONES FUTURAS.
LA PLATAFORMA NO SUSTITUYE LA ASESORÍA LEGAL, FISCAL O DE INVERSIÓN PERSONALIZADA DE UN PROFESIONAL CON LICENCIA.
12. Limitación de Responsabilidad
EN LA MÁXIMA MEDIDA PERMITIDA POR LA LEY APLICABLE, EN NINGÚN CASO Sequence & Co. LLC, SUS AFILIADAS, DIRECTIVOS, DIRECTORES, EMPLEADOS O AGENTES SERÁN RESPONSABLES POR DAÑOS INDIRECTOS, INCIDENTALES, ESPECIALES, CONSECUENTES O PUNITIVOS QUE SURJAN DE O SE RELACIONEN CON SU USO DE LA PLATAFORMA, INCLUSO SI SE NOS HUBIERA ADVERTIDO DE LA POSIBILIDAD DE TALES DAÑOS.
NUESTRA RESPONSABILIDAD TOTAL POR CUALQUIER RECLAMACIÓN QUE SURJA DE O SE RELACIONE CON ESTOS TÉRMINOS O CON LA PLATAFORMA NO EXCEDERÁ EL MAYOR DE (A) EL MONTO QUE USTED NOS HAYA PAGADO EN LOS DOCE MESES ANTERIORES AL HECHO QUE DIO ORIGEN A LA RECLAMACIÓN, O (B) CIEN DÓLARES ESTADOUNIDENSES ($100).
ALGUNAS JURISDICCIONES NO PERMITEN LA EXCLUSIÓN O LIMITACIÓN DE CIERTOS DAÑOS; EN DICHAS JURISDICCIONES, NUESTRA RESPONSABILIDAD SE LIMITA EN LA MAYOR MEDIDA PERMITIDA POR LA LEY.
13. Indemnización
Usted acepta indemnizar y eximir de responsabilidad a Sequence & Co. LLC y a sus afiliadas, directivos, directores, empleados y agentes frente a cualquier reclamación, daño, responsabilidad, costo y gasto (incluidos los honorarios razonables de abogados) que surjan de o se relacionen con (a) su uso de la Plataforma, (b) su incumplimiento de estos Términos, (c) su violación de los derechos de un tercero, o (d) cualquier contenido que envíe a la Plataforma.
14. Terminación
Usted puede eliminar su cuenta en cualquier momento desde la configuración de su cuenta. Podemos suspender o cancelar su acceso a la Plataforma en cualquier momento, con o sin aviso, por cualquier motivo, incluido el incumplimiento de estos Términos. Tras la terminación:
- Su derecho a usar la Plataforma cesa de inmediato.
- Las cuentas vinculadas se desconectan a través de Plaid.
- Sus datos se eliminan conforme a nuestra Política de Privacidad y a nuestras prácticas de Retención de Datos.
- Las disposiciones que por su naturaleza deban sobrevivir a la terminación (incluidas las de propiedad intelectual, renuncias de garantía, limitación de responsabilidad, indemnización, ley aplicable y resolución de disputas) permanecerán vigentes.
15. Ley Aplicable y Resolución de Disputas
Estos Términos se rigen por las leyes del Estado de Florida, sin considerar sus principios sobre conflicto de leyes.
Cualquier disputa que surja de o se relacione con estos Términos o con la Plataforma se resolverá de la siguiente manera:
- Primero, las partes intentarán resolver la disputa de manera informal contactándonos en legal@sequencenco.com.
- Si la resolución informal no tiene éxito dentro de los 30 días, la disputa se resolverá mediante arbitraje vinculante administrado por la American Arbitration Association conforme a sus Reglas de Arbitraje Comercial. El arbitraje se llevará a cabo en el Condado de Orange, Florida. El laudo podrá presentarse para su ejecución ante cualquier tribunal con jurisdicción competente.
- No obstante lo anterior, cualquiera de las partes podrá solicitar medidas cautelares u otras medidas equitativas ante cualquier tribunal con jurisdicción competente para proteger derechos de propiedad intelectual o información confidencial.
USTED Y Sequence & Co. LLC RENUNCIAN CADA UNO AL DERECHO A UN JUICIO POR JURADO Y AL DERECHO A PARTICIPAR EN UNA ACCIÓN COLECTIVA.
16. Cambios a Estos Términos
Podemos actualizar estos Términos periódicamente. Cuando realicemos cambios sustanciales, se lo notificaremos por correo electrónico o mediante un aviso destacado dentro de la Plataforma. Su uso continuado de la Plataforma después de que una versión revisada entre en vigor constituye la aceptación de los Términos actualizados.
17. Disposiciones Varias
- Acuerdo Íntegro: Estos Términos, junto con nuestra Política de Privacidad, constituyen el acuerdo íntegro entre usted y nosotros respecto de la Plataforma.
- Divisibilidad: Si alguna disposición se considera inejecutable, las disposiciones restantes permanecerán en pleno vigor.
- Ausencia de Renuncia: Nuestra falta de aplicación de cualquier disposición no constituye una renuncia a dicha disposición.
- Cesión: Usted no puede ceder estos Términos sin nuestro consentimiento por escrito. Nosotros podemos ceder estos Términos sin restricción.
- Fuerza Mayor: No somos responsables por retrasos o incumplimientos causados por eventos fuera de nuestro control razonable.
18. Contacto
Sequence & Co. LLC
Legal: legal@sequencenco.com
Soporte: support@sequencenco.com
Fecha de Vigencia: 25 de agosto de 2026